文登农商银行紧紧围绕道德规范、行为规范、服务规范、管理规范的工作要求，结合实际采取扎实有效的工作措施，筑牢行业规范根基，推动“行业规范建设深化年”活动与年度重点工作深度融合，统筹协调，突出重点，取得显著成效。

　　完善机制，常打思想“免疫针”。文登农商银行规范员工履职，以落实“八条禁令”为重点，加强对员工八小时内外监督；推行“班子成员+中层干部+员工”分级家访制度，通过《致全体干部员工的一封信》、谈心谈话、网点座谈等方式解决员工诉求，已开展员工家访510人次，解决员工实际问题39个；严格规范经营行为，围绕五项重点违规问题专项整治活动，成立“一把手”带头的工作专班，督促、指导各条线全面开展自查与排查，按照“以身边事教育身边人”的思路，组织观看《黑洞》《失控的欲望》警示教育片，加强案件警示教育，形成震慑效应。

　　建章立制，筑牢内控“防火墙”。文登农商银行建立制度“废改立”机制。筛选各类制度办法491个，新订36个，修改11个，废止14个，共计分解落实28个业务环节，对各条线制度进行审查，出具合同审查书八十九份，有效发挥了制度制约力，围绕监管政策要求和业务发展实际，对新订和保留的制度，建立分解落实台账；规范公司治理，以规范监事会组织和行为为重点，发挥监事会在重大业务决策、重点工作执行方面独立监督纠偏作用，提高监事会履职的独立性、权威性和有效性；发挥主审员制度优势，打造“集中分析、发现疑点、分散核查、系统研究”的审计模式，加强审计成果运用，切实推动审计工作转化为促进合规经营的“生产力”，累计发现问题106个，整改率达到100%。

　　流程管控，把牢合规“方向盘”。文登农商银行深化零售类贷款“四个中心”建设，进一步理清各环节工作职责，实现信贷业务“工厂化”流水作业，让贷款办理过程置于阳光之下，切实提高办贷效率。文登农商银行单独成立贷款审查审批中心，配备6名专职风险审查经理，履行三项职责：履行“监督员”职责，全面把控各营销调查中心贷款风险；履行“辅导员”职责，加强对全行信贷人员的信贷辅导；履行“战斗员”职责，参与支行整体营销和风险防控中，对日常业务中发现的客户经理不良行为或苗头及时反映，采取对策提前预防，减少潜在风险的发生。（通讯员 于淼）