近年来，一种为电信网络诈骗、跨境网络赌博等犯罪团伙快速套取、漂白非法资金的“跑分”平台悄然形成。今年8月，安徽池州警方在2020净网行动中，捣毁了一个“跑分”平台窝点，涉案资金超过19亿元。

　　青阳县公安局网安大队副大队长 章龙：青阳县有一批人，就是以荣某某为首，在搜集各种支付宝收款码，我们当时就是怀疑他们在做跑分业务，我们就对他们进行调查。

　　收集、购买大量收款码 提供给境外

　　2020年5月，池州警方在工作中发现一条线索，一个叫荣某的男子伙同五六个人，他们通过互联网收集、购买大量的收款码，提供给境外的一个叫“叮当猫”的“跑分”平台。那么，“跑分”平台是什么？这些收来的二维码又有何用途呢？

　　池州市公安局网安支队案件队民警 洪流：跑分平台就是网络赌博的一个附属产业，专门替网赌公司承接资金转帐功能，也就是说赌博人员直接向跑分平台的码商掌握的一些账户里面充值，然后通过平台运作的方式将收到的赌博资金转移到赌博集团，这样一种模式。

　　民警调查发现，荣某等人就是所谓的码商，他们专门收购二维码、银行卡账户供跑分平台收款使用。

　　池州市公安局网安支队案件队民警 洪流：这个跑分平台，基本上就分为三层，顶层就是在境外，菲律宾这一层，下边一层就是国内各个省的总代理，第三层就是总代理发展的各级码商。代理商主要就是负责下级码商的发展，然后就是与总部之间一个业务上的对接。

　　民警发现，这个跑分平台的总部设立在境外，专门为境外的网络赌博平台提供资金支付的结算和转移，类似于人们常说的“洗钱”。

　　青阳县公安局网安大队副大队长 章龙：一个赌博人员，他充的钱，他并不是充到赌博网站上面，他其实把钱交给了这些码商，然后由这码商进行收款，收款之后这些钱通过一定方式汇聚到这个跑分平台，然后由跑分平台再交给这个赌博网站，是这样的一个模式。

　　向平台交纳一笔保证金之后，码商可以在平台上接单，然后从这些二维码收到的款项中提取一定比例的佣金作为报酬。

　　池州市公安局网安支队案件队民警 洪流：（码商）向指定的平台保证金账户充值。比如说充值5万块钱，这个码商他旗下的一些账户二维码才能收取缴纳这些保证金的额度，额度收满以后这个二维码就停止收款。每收一笔款项，他都从这款项里提取1%至2%的佣金，也就是说收一万块钱能得到100到200块钱的佣金。

　　池州市公安局网安支队案件队民警 洪流：这个就是跑分平台的一个码商后台一个登录界面，专门是用来管理跑分这个数据，这里面能看到一些充值信息，包括一些订单明细。这个是从做码商以来充值总额是200多万，也就是说这个码商跑分流水是200多万，下面都是一些具体的充值记录。

　　而代理商则是根据其下线码商的交易流水，直接从跑分平台总部提取佣金，比例大概在0.5%到1%之间。

　　青阳县公安局网安大队副大队长 章龙：它这个模式其实就是一种犯罪外包。最初的时候，那些网络赌博团伙，或者网络诈骗团伙，他是自己收款的，就是我一边实施犯罪，我一边进行收款，它后面发展到把这一块业务进行切割，把这一块业务进行外包，收款业务我就交给新兴的这个跑分平台。

　　多地发展代理商 专设4个接口平台

　　这个跑分平台犯罪团伙不仅在福建、安徽、湖南、河南等地都发展了代理商及下线码商，还设立了4个接口平台为跑分平台引流，做推广，拉业务，资金流水的规模令人吃惊。

　　池州市公安局网安支队案件队民警 洪流：通过侦查掌握了这个跑分平台50多张核心账户，什么叫核心账户呢？就是收取下级码商缴纳的保证金，我们称之为核心账户，这个核心账户是直接与上游赌博公司，下游与码商的佣金直接支付起一个承上启下的作用。后来我们通过分析，他近一年的流水高达19亿。

　　不到一年 非法获利超过三千万

　　办案人员估算，2019年7月至2020年5月，不到一年时间里，该犯罪团伙非法获利超过三千万。

　　青阳县公安局网安大队副大队长 章龙：打这种案件就必须要把跑分平台打掉，如果不把跑分平台打掉的话，那么这个跑分平台它还会在国内发展代理，发展码商，这个产业链是打不掉的，所以我们当时就盯着，就是盯一个目标，就是溯源打击。

　　经侦查，这个犯罪团伙的头目是一个叫王某的福建籍男子，三十多岁，团伙成员都称呼他为“阿宝”。虽然办案人员确定了犯罪团伙的核心人员和组织框架，但要想将其一网打尽并非易事。

　　池州市公安局网安支队案件队民警 洪流：一个是资金流比较复杂，第二个就是人员身份难以落查，主要核心人员都长期在境外，所有新人加入这个公司以后必须要取一个外号，然后员工之间不能用真名去交往，必须要用这个代号去交流。

　　而就在池州警方考虑如何对犯罪团伙进行全方位抓捕的同时，办案人员突然发现了一个特殊的情况。

　　池州市公安局网安支队案件队民警 洪流：我们通过资金流分析，从2020年6月份以后，他这个跑分平台的资金交易量在逐步地下滑，远远达不到高峰时期的10%，萎缩得很厉害。

　　青阳县公安局网安大队副大队长 章龙：有很多方面的原因，公安打击越来越多，他一用银行卡，就是比如平台用了银行卡或者用了支付宝，他用了一天有可能就被公安机关冻结了，或者就是被银行机构发现异常，就把它进行异常操作冻结，所以他发现他做不了了，他运行不起来。

　　打击力度持续加大 平台难以运转被迫关闭

　　民警判断，各地公安对网络赌博及附属产业打击力度持续加大，该犯罪团伙成员难以发展下线、运维平台，导致资金量明显下滑。2020年7月底，王某暂时关停了平台，和团伙核心成员陆续回国，等待他们的，是池州警方的全面抓捕。

　　青阳县公安局网安大队副大队长 章龙：除了在南京抓获我们案件的主犯王某之外，我们在安徽、湖南、河南、福建等地，抓获了21名犯罪嫌疑人。

　　池州市公安局网安支队案件队民警 洪流：我们在抓捕的同时对这一些平台的一些核心账户55个账号进行了冻结，然后对55个账户延伸出来的一些7000多个账户也同时进行冻结，当时我们冻结资金量有2000多万元。

　　警方提示：勿为蝇头小利买卖银行卡账户

　　目前，犯罪嫌疑人王某等人构成帮助信息网络犯罪活动罪，已被批捕，案件正在进一步侦办中。在类似跑分案件中，犯罪嫌疑人大多选择从涉世未深的年轻人手中购买个人信息。

　　警方在此提醒

　　千万不要为了蝇头小利

　　买卖自己的银行卡账户、收款二维码等

　　一旦被犯罪团伙利用

　　则会因小失大

　　甚至要承担法律后果

　　跑分平台的运营人员构成了帮助信息网络犯罪活动罪，包括一些下级的码商代理商。如果资金量达不到刑事处罚的标准，也会根据网络安全法进行处罚。