大众网·海报新闻威海5月22日讯(记者 丛婕 见习记者 江明霖 阮婕)

　　主持人：各位网友大家好，欢迎收看由威海银保监分局、威海市银行业协会、威海市保险行业协会联合大众网·海报新闻共同推出的“高管访谈面对面”栏目，我是主持人宏博。那么，今天我们非常荣幸地邀请到了威海银保监分局孙宝刚副局长做客我们的首期威海银行保险业“行业规范建设深化年”活动暨“高管访谈面对面”栏目，欢迎孙局长。那么孙局长和我们网友打个招呼吧。

　　孙局：主持人好，各位网友大家好!

　　主持人：好的，孙局长我们了解到去年咱们分局是开展了全市银行保险业的这个“行业规范建设年”，那么今年又加上了“深化”两个字，能否给我们的网友解释一下为什么要不遗余力地重视行业规范呢?

　　孙局：我们都知道，金融是我们现代经济的血液，金融活则经济活。要疏通血脉，金融行业必须要坚守合规经营的底线，坚持回归本源的发展方向。金融业是经营风险的一个特殊行业，不仅要对股东负责，也要对客户负责，对社会负责。只有依法合规，我们才能从源头上防范风险，实现稳健的经营发展。所以新时期我们要做好金融监管工作，始终是引导我们银行保险机构筑牢规范发展的根基，以规范建设推动行业的高质量发展。

　　去年是我们分局机构改革后的“开局之年”，开展“行业规范建设年”活动就是要真正的正本清源，让全行业“系好第一粒扣子”，真正做到以规范立身、以规矩立命。具体包括四大方面12项具体的规范：一是道德规范，包括遵守职业道德、弘扬敬业精神、践行社会责任;二是行为规范，包括严格从业人员的行为管理、打造以“令行禁止”为核心内涵的合规文化、严格规范经营行为;三是服务规范，包括持续提升金融服务水平、改进服务的质量和效率、加大重点领域服务支持力度;四是管理规范，包括突出风险防范、持续规范公司治理、加强内控管理的质效。

　　这四项规范相辅相成，其中道德规范是基础，重在规范从业人员的思想认识，重塑银行业“三铁”精神，坚守保险业最大诚信的原则，引导全员树立社会责任意识;行为规范和服务规范是根本和关键，持续提升金融服务的水平，真正让金融业回归本源，服从服务于经济社会发展;管理规范是保障，只有牵住“风险防控、公司治理、内控管理”三大“牛鼻子”，才能遏制各类案件和违法违规行为的发生，实现银行保险业长治久安。

　　从去年我们落实的情况来看，规范建设的成效已开始显现，相关工作也得到了山东银保监局和市委市政府领导的充分肯定。但是也要清醒地看到，部分银行保险机构不良的惯性仍然存在，对行业建设的重要性、紧迫性认识不足，一定程度上存在敷衍心理，没有将合规文化有效传导到基层，覆盖面不足，参与度较低;没有对风险点进行追根溯源，分析违法违规问题产生的深层次原因，规范建设“治标不治本”;没有严格开展内部问责，拈轻怕重、姑息迁就，导致内控机制形同虚设，合规建设还停留在纸面上，各种行业乱象仍然不同程度的存在，在“四大规范”方面还有很大的提升空间。针对各种不足之处，我们有必要在总结去年“行业规范建设年”的基础上，坚持问题导向，狠抓规范落实，进一步深化行业“四大规范”建设，打造我们威海金融环境的“朗朗晴空”。

　　主持人：好的，感谢孙局长的精彩回答，既然行业规范如此的重要，那么咱们今年分局又是如何部署“行业规范建设深化年”活动的呢?

　　孙局：好，那我来介绍一下今年开展“行业规范建设深化年”的具体部署。为切实在“深化”二字上做文章，我们银保监分局党委按照“一二三四五”的工作思路，压紧、压实银行保险机构主体责任，在思想根源、制度根本、文化根基上下功夫，确保全行业思想认识再深入、制度规范再完善、执行能力再提升。

　　一是坚持一条主线。督导各机构坚持以“行业规范建设深化年”为全年的工作主线，有机嵌入风险防控、业务营销、信贷投放、审计监督等年度重点工作，形成矩阵联动、统筹推进的一个工作机制。

　　二是抓住两个关键。一方面突出机构高管人员的关键，提高高管人员对规范建设的认识，确保想问题、作决策、抓落实都以规范要求为准星，重点督促中层抓好责任落实，全面实施岗位的“正负面清单”。另一方面就是突出基层一线关键，通过一级抓一级，将合规经营理念有序传导至各业务条线和各分支机构，打通基层一线传导的“神经末梢”，实现规范建设“全覆盖”，通过调动各层级的力量，提高规范建设的广泛性，防止上热下冷、高开低走。

　　三是用足三个抓手。一是抓牢制度执行力建设。全面排查“行业规范建设年”活动开展以来制度执行的情况，找准短板全力整改，重点发力制度建设、管理责任、跟踪评估、内部纠偏和执行监督，扎紧制度的“防火墙”。二是抓牢案件防控机制建设。对照银保监会出台的《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》11个重点领域开展员工的排查，持续完善案件风险，监测预警体系。三是抓牢合规文化长效机制建设。引导各机构培养合规文化品牌，通过警示教育、员工座谈、合规竞赛等多种方式营造浓厚的合规文化创建氛围。强化合规考核的运用，将合规考核结果与绩效考核、高管人员竞聘相结合。

　　四是落实机构高管四个亲自要求。督导各机构严格落实“四个亲自”一把手负责制，抓牢关键少数，以上率下确保层层深化全面覆盖。各机构主要负责人要亲自签署深化年活动方案、亲自抓亮点工作、亲自抓合规文化、亲自到基层走访。既要“挂帅”，也要“出征”，充分发挥一把手的垂范带头作用，带动全体从业人员提高合规意识，自觉维护银行保险业的“四大规范”，主动投身合规文化建设。

　　五就是五个一任务。将“五个一”亮点工程建设成辖区合规建设品牌，协同共建营造辖区良好的合规氛围。督导各机构每月开展一项规范建设亮点工作;每季度开展一次合规知识培训;每季度组织一次案防及合规知识测试;每半年开展一次案件警示或合规教育大会;动态组织员工行为自查，确保全员覆盖，通过“无声润物”促进规范要求内化于心、外化于行。

　　主持人：那么听到了孙局的讲解，真是感觉与去年相比，今年我们在这个“深化”二字上做足了功夫，那么咱们分局对于下一步的银行保险业规范发展还有什么要求呢?

　　孙局：规范建设是推动行业高质量发展的重要举措，我们也希望各机构都能够真正的抓好工作落实，突出自身特色，持续有效地做好行业规范建设，在这里我还要再强调几点。

　　一是畅通交流机制。各机构要强化“上对下”的部署，加强对下级部门规范建设的监督指导，对“行业规范建设深化年”活动的部署、推动措施、制度执行、考核机制优化执行、监管要求落实等进行重点督导，坚持即查即纠、立查立改，并明确责任人和整改的时限，形成自上而下的规范机制。同时，强化“下对上”的反馈。要充分调动下级部门规范建设的积极性、主动性，畅通意见反馈的渠道，提高工作推进的有效性。上级部门要认真听取下级部门的意见，及时完善工作措施。在监督指导时，要将听取下级对于规范建设的问题、建议纳入必查范围，并给予相应的回应。

　　二是注重考核评价。各机构要因行制宜、因司制宜、因地制宜，在注重丰富活动内涵，强化考核评价，与绩效考核、职务晋升相挂钩，畅通压力传导。对于规范建设推进不力的，要加强内部的责任追究，特别是追究中高级管理人员的责任;对于罔顾规范要求，造成严重后果的，达到处罚标准的，分局也将严肃处罚问责。对于屡查屡犯、屡罚屡犯的问题，要从严从重处理，以罚促改，经检查发现问责不到位的，我们将严格落实“上追两级”、“双线问责”的监管要求。

　　三是选树行业标杆。各机构要积极挖掘部门条线、基层网点在规范建设中涌现出的先进典型，及时总结特色化、个性化的规范建设亮点，营造比学赶超、争创一流的良好氛围。下一步，我们分局还将开展“规范建设1+1”精品项目和示范单位创建和评选工作，真正将有代表性、示范性的项目和合规建设成效被业内所认可的机构推选出来，使之成为行业内共同学习的榜样，通过典型引领带动行业整体规范水平的提升。

　　主持人：好的，再一次感谢孙局的到来，本次访谈到这里就结束，感谢各位网友的观看，我们下期再见。